Comment toucher un dividende mensuel avec le PEA ?

Pour les investisseurs boursiers français avides de dividendes, le graal est de pouvoir compter sur le versement de coupons chaque mois. Dans cet article, je vais donc vous expliquer comment développer votre portefeuille PEA à dividende mensuel.

Existe-t-il des actions à dividende mensuels éligibles au PEA ?

Bien qu’il existe au niveau mondial des entreprises qui distribuent des dividendes avec une fréquence mensuelle, aujourd’hui, aucune d’entre elles n’est éligible au PEA… Néanmoins, il existe une solution pour toucher des dividendes chaque mois sur votre plan d’épargne en actions. Je vais détailler ci-dessous LA stratégie qui va vous permettre de toucher un dividende mensuel sur votre PEA. C’est parti …

La solution pour toucher un dividende mensuel sur PEA

Puisqu’aucune action éligible au PEA ne verse de coupon chaque mois de l’année, nous allons mettre en œuvre une stratégie qui contourne le problème et vous permet de toucher un dividende mensuel. Le principe de cette stratégie est de structurer votre PEA avec différentes actions dont le versement des dividendes couvrira chaque mois de l’année.

Pour ce faire, il faut d’abord sélectionner plusieurs d’actions à dividende trimestriel éligibles au PEA. Ensuite, il faut compléter la sélection d’actions, avec d’autres valeurs qui versent des dividendes à différentes périodes de l’année, de sorte de couvrir les mois manquants. Pour cela vous pouvez vous tourner, en priorité, vers des actions qui ont une fréquence de versement de dividende semestrielle puis mensuelle.

Exemple de construction d’un portefeuille PEA à dividende mensuel

Afin d’illustrer le fonctionnement de cette méthode, voici un exemple de composition d’actions PEA qui permettra de toucher un dividende mensuel :

• Totalenergies est une action du CAC 40 éligible au PEA spécialisé dans le domaine de l’énergie qui verse un dividende trimestriel en janvier, avril, juillet et octobre.
• STMicroelectronics est une société qui opère dans le secteur des semi-conducteurs et dont le dividende est également détaché et versé 4 fois par an, aux mois de mars, juin, septembre et décembre.
• Hermès est une entreprise qui opère dans le secteur du luxe dont le dividende est distribué 2 fois par an, en février et avril.
• Pernod Ricard est le 2eme groupe de spiritueux au monde. L’entreprise distribue un dividende semestriel en juillet et novembre.
• Air Liquide est un géant industriel qui opère dans le secteur des gaz industriels. C’est le numéro 2 mondial du secteur et son dividende annuel est versé au mois de mai.
• Wavestone est une entreprise de services en informatique avec un bilan très solide qui distribue son dividende une fois par an, au mois d’août.

Comme vous pouvez le voir, la composition de ce portefeuille qui permet de toucher un dividende mensuel avec un PEA composé de 6 actions seulement. De plus, il offre une diversification sectorielle et s’appuie exclusivement sur des actions françaises solides qui permettent d’échapper à la taxation des dividendes appliquée aux actions étrangères.

D’un point de vue pratique, le rendement du dividende de ce PEA à dividende mensuel serait le suivant

Comme vous pouvez le voir, cette stratégie de construction de portefeuille PEA à dividende mensuel est accessible à tous et relativement simple à mettre en place.

Par exemple, un investisseur qui privilégie le rendement global pourrait intégrer à ce portefeuille des actions à fort dividende éligibles PEA. Il pourrait, dans cette optique, remplacer le titre Air liquide par l’action M6 métropole TV afin d’obtenir un rendement du dividende de plus de 9% sur le mois de mai. Un investisseur soucieux de s’exposer à d’autres pays pourrait également intégrer d’autres actions européennes.

En appliquant cette méthodologie de composition, vous pourrez construire un PEA idéal en accord avec vos objectifs de rendement du dividende et de croissance compatible avec votre thèse d’investissement.

Comment trouver les futures actions de votre PEA à dividende mensuel ?

Maintenant que vous avez compris le principe utilisé pour toucher des dividendes mensuels sur PEA, voyons comment trouver les actions qui versent chacune un dividende à différentes périodes de l’année.

Là encore, la démarche est relativement simple. En effet, il existe de nombreux sites d’information qui publient les calendriers des dividendes mois par mois. Le site boursorama vous permet, par exemple, de consulter les dates de détachement de dividende pour chaque mois de l’année.

A partir du calendrier de versement des dividendes, accédez directement aux fiches des actions afin de vérifier rapidement leur éligibilité au PEA.

En utilisant cette méthode de sélection, vous pouvez, en quelques minutes, créer un portefeuille d’actions éligibles au PEA qui vous assurera des dividendes réguliers. Vous pourrez adapter la pondération de votre portefeuille en fonction du montant de dividende que vous souhaitez toucher mensuellement. Bien sûr, je vous invite à bien analyser les fondamentaux des entreprises à dividende sur lesquelles vous désirez investir et vous assurer de leur solidité financière ainsi que de la pérennité de leur dividende.