Action à dividende mensuel et PEA

Vous avez décidé de créer un portefeuille PEA qui puisse vous verser un dividende tous les mois ? Vous cherchez les actions éligibles au PEA qui proposent un dividende mensuel ? Allez-vous pouvoir mener à bien ce plan d’investissement ? Vous allez le découvrir tout de suite…

Petit rappel sur les actions éligibles au PEA

Bien que la majorité des personnes pense que seule les actions françaises soient éligibles au PEA, cela est faux. Pour rappel, en 2025, les actions de sociétés respectant les conditions suivantes peuvent y être logées :

Actions dont le siège de l’entreprise cotée ou non située en France
ou associées à une entreprise cotée ayant son siège au sein de l’union européenne ou dans l’EEE (l’Espace économique européen) à condition que le pays ait signé une convention fiscale avec la France

Vous pouvez donc détenir dans votre PEA des actions européennes cotées en euro (actions italiennes, allemandes …) voire dans une autre monnaie pour les pays n’ayant pas adopté la monnaie unique (Suède, Danemark, Norvège …).

Enfin, à titre informatif, il vous est également possible de détenir d’autres types de produits dans un PEA comme les ETF dont certains peuvent verser ou réinvestir automatiquement les dividendes. Penchons nous maintenant sur la possibilité, ou non, de détenir des actions versant un dividende mensuel dans le cadre de son PEA.

Existe-t-il des actions à dividende mensuel éligibles au PEA ?

Pour faire court, il existe, dans le monde, un certain nombre d’actions qui versent à leurs actionnaires un dividende sur une base mensuelle. Malheureusement aucune société rémunérant ses actionnaires mensuellement n’est éligible au PEA. Mais tout n’est pas perdu : il vous est en effet possible de recevoir des dividendes tous les mois grâce à une stratégie que je vous dévoile ici. Vous pouvez également recevoir des dividendes de manière régulière sur votre PEA.

Comment recevoir des dividendes régulièrement sur PEA ?

Même s’il n’existe pas à ce jour d’action ni même à ma connaissance, d’ETF éligible au PEA qui verse un dividende tous les mois, vous pouvez néanmoins y ajouter des entreprises qui versent un dividende trimestriel. Comme évoqué plus haut, vous pouvez également construire un portefeuille qui vous permettra de recevoir un dividende chaque mois.

A titre personnel, je trouve que la sélection d’actions versant un dividende 4 fois par an permet déjà de bénéficier d’une sorte de sérénité psychologique. Et ce, pour plusieurs raisons :

Percevoir un dividende régulier permet de se détacher plus facilement du stress occasionné par les variations du cours de l’action lorsque l’on débute.
La périodicité de versement de dividendes rapprochés permet de donner de la visibilité sur vos rentrées d’argent (si les actions sont bien choisies)
La plupart du temps, les avantages fiscaux du plan d’épargne en actions vous offre l’avantage d’avoir un meilleur rendement du dividende qui est moins taxé que dans le cadre des autres supports tels que le compte titre par exemple.

Quelles actions versent des dividendes mensuels ?

Même si elles ne sont pas disponibles dans le cadre du PEA, sachez qu’il existe, pour ceux qui veulent absolument toucher un dividende chaque mois, des sociétés qui offrent cette possibilité.

La plupart des actions qui versent un dividende chaque mois, sont cotées de l’autre côté de l’Atlantique. Les États-unis et le Canada étant, à ma connaissance, les places boursières en contenant le plus. J’ai d’ailleurs fait une liste des actions à dividende mensuel.

Pour la petite anecdote, une des plus connues est une société de placement immobilier (REIT) dénommée Realty Income et qui se surnomme elle-même « the monthly dividend company » (traduction : la société à dividende mensuel).

Qualité, rendement et pérennité du dividende

Si la fréquence de versement du dividende et son rendement sont un critère important dans votre quête de valeurs, je vous invite à ne pas tomber dans le piège de sélectionner une action uniquement pour son gros dividende. Car, si un énorme dividende peut paraitre attractif, il faut qu’il soit pérenne dans le temps.

Car une entreprise peut verser un dividende exceptionnel, le couper régulièrement connaître des difficultés qui la forceront à le supprimer définitivement. Très souvent, ces événements vont de paire avec une grosse chute du cours de l’action qui représente un danger pour l’investisseur.

C’est pourquoi, je vous invite toujours à questionner la pérennité de ce dernier, à vérifier la manière dont la société paie le dividende, sa santé financière, ses perspectives, son historique et sa capacité à tenir ce niveau de coupon dans le temps.

Pour sécuriser vos investissements, je vous invite donc à vous former pour investir en bourse et étudier la société afin de bien comprendre dans ce que vous achetez et éviter des erreurs qui pourraient vous coûter cher.

Note importante sur la fiscalité des dividendes des actions étrangères dans le PEA

Avant de conclure, il me semblait important de vous livrer quelques informations utiles sur la détention et la fiscalité du dividende d’actions étrangères.

En effet, il est important de rappeler que l’achat d’une action étrangère peut avoir plusieurs impacts :

risque de change : le taux de conversion entre les monnaies varie constamment. Ce dernier impacte le rendement de votre dividende à chaque détachement ainsi que le prix de revente de votre action que vous toucherez en euros.
fiscalité sur les dividendes : les coupons versés par une société étrangère sont généralement taxés par les deux pays. Ce phénomène diminue le rendement de votre coupon et peut rendre l’utilisation du PEA moins pertinente pour certains types d’actions.
démarches administratives : la loi prévoit que vous puissiez récupérer toute ou partie de la taxe sur les dividendes appliquée par le pays étranger (cela dépend du taux appliqué), mais cela nécessite des démarches administratives pour éviter la double imposition. Or, c’est probablement quelque chose qui vous cherchez à éviter si votre objectif est de toucher des rentes passives.

Pour conclure

Comme nous l’avons vu, il n’existe pas d’action à mettre en PEA qui distribue un dividende chaque mois. En revanche il est possible de mettre en place des stratégies pour toucher un dividende mensuel.

Dans le cadre d’un stratégie à dividende, il est important de bien sélectionner ses actions et de vérifier plusieurs critères pour éviter les mauvaises surprises. Pour cela, il est nécessaire de se former. Vous pouvez le faire de manière autonome en prenant le temps de vous documenter. Il est également possible de suivre une formation accessible aux débutants telle que celle que je prépare en ce moment.