Les actions à dividendes mensuels

De nombreuses personnes investissent en bourse dans le but de se créer un revenu complémentaire régulier. Parmi les stratégies qui permettent d’atteindre cet objectif, l’investissement dans les actions à dividendes mensuels est probablement la plus évidente. Pour autant, comme nous allons le voir, il existe très peu d’actions qui versent un dividende tous les mois. Dans cet article vous en apprendrez plus sur le versement de dividendes mensuels et trouverez la liste de ces actions mise à jour en 2024.

Principes et avantages d’une action à dividende mensuel

Contrairement à la plupart des entreprises qui versent un dividende une fois par an à leurs actionnaires, certaines sociétés cotées ont fait le choix de verser un dividende mensuel. Ainsi, chaque mois, l’entreprise détache un coupon qui représente une fraction du dividende annuel qu’elle aurait versé par ailleurs. L’investisseur actionnaire de la société perçoit donc une fraction du dividende global chaque mois de l’année.

Le principal avantage de la détention d’actions à versement mensuel, réside dans le fait de toucher une rente passive tous les mois. Cette rentrée d’argent régulière offre à l’actionnaire une visibilité sur la rémunération de son capital alloué ; à condition de bien choisir les actions dans lesquelles il place son argent.

Pourquoi les actions à dividende mensuels sont-elles peu nombreuses ?

Pour être pérenne, le versement d’un dividende tous les mois implique que l’entreprise ait une visibilité importante sur ses flux de trésorerie. Ces derniers ne doivent pas non plus être trop volatiles. C’est pourquoi, les entreprises qui versent un coupon chaque mois sont peu nombreuses et opèrent dans des domaines qui permettent de générer des rentrées d’argent constantes et prévisibles comme l’immobilier par exemple. En effet, comme vous pourrez le constater, la très grande majorité des actions à dividendes mensuels sont des REIT car elles ont un business model prédictible.

Le deuxième frein à la mise en place d’une politique de dividendes mensuels est probablement aussi liée à la lourdeur administrative et comptable qu’elle implique pour l’entreprise.

Néanmoins, quand on ne sait pas où chercher, trouver ces actions peut prendre du temps. Voici donc une liste de valeurs qui distribuent à leurs actionnaires des coupons mensuels.

Existe-t-il des actions françaises qui versent un dividende chaque mois ?

Vous cherchez des actions proposant des dividendes mensuels éligible PEA ? Malheureusement, il n’existe aujourd’hui pas d’action française qui propose le versement d’un dividende tous les mois. Cela n’est pas le cas en Europe non plus, à ma connaissance. Dans la très grande majorité des cas, les entreprises françaises versent un dividende une fois par an même si vous pourrez trouver quelques actions qui versent un dividende trimestriel à l’image de Total Energies. Sachez néanmoins qu’il est possible de mettre en place une stratégie pour toucher des dividendes mensuels avec le PEA.

Où trouver ces actions à dividende mensuel ?

S’il n’est pas possible d’en trouver en France, il existe à travers le monde plusieurs entreprises dont les actions permettent de percevoir un dividende mensuel. Comme vous pourrez le remarquer, la plupart des entreprises que j’ai pu répertorier dans la liste ci-dessous sont cotées sur le marché américain ou au canadien.

J’imagine que cette politique de distribution de dividendes mensuels est culturelle et aussi probablement liée au système de retraite par capitalisation qui s’appuie sur les fonds de pension et l’investissement boursier. En effet, les entreprises qui distribuent un dividende tous les mois permettent aux retraités d’avoir une visibilité sur les revenus issus de leurs placements et la distribution de leur pension de retraite.

La liste des actions qui proposent une dividende mensuel

Voici la liste des actions qui distribuent un dividende mensuel classées par pays.

Actions à dividendes mensuels américaines

AGNC Investment Corp (NYSE:AGNC)
Apple Hospitality (NYSE:APLE)
ARMOUR Residential REIT Inc (NYSE:ARR)
Dynex Capital, Inc. (NYSE:DX)
Ellington Financial Inc (NYSE:EFC)
Ellington Residential Mortgage REIT (NYSE:EARN)
Generation Income Properties Inc (NASDAQ:GIPR)
Gladstone Commercial Corp (NASDAQ:GOOD)
Horizon Technology Finance Corp (NASDAQ:HRZN)
Hugoton Royalty Trust (NYSE:HGTXU)
Orchid Island Capital Inc (NYSE:ORC)
Oxford Square Capital Corp (NASDAQ:OXSQ)
PennantPark Floating Rate Capital Ltd (NASDAQ:PFLT)
Permianville Royalty Trust (NYSE:PVL)
PermRock Royalty Trust (NYSE:PRT)
Prospect Capital Corp (NASDAQ:PSEC)
Realty Income (NYSE:O)
Sabine Royalty Trust (NYSE:SBR)
San Juan Basin Royalty Trust (NYSE:SJT)
SL Green Realty Corp. (NYSE:SLG)
SLR Investment Corp (NASDAQ:SLRC)
Stag Industrial Inc (NYSE:STAG)
Stellus Capital Investment Corp (NASDAQ:SCM)

Actions à dividendes mensuels canadiennes

Boston Pizza Royalties Income Fund (TSX:BPZZF)
Cross Timbers Royalty Trust (TSX:CRT)
Diversified Royalty Corp (TSX:BEVFF)
Pine Cliff Energy Ltd (TSX:PIFYF)
Superior Plus Corp (TSX:SUUIF)
The Shaw Communications Inc (TSX:SJR.B)

Bien choisir ses actions à rendement mensuel

Si vous optez pour ce type de stratégie d’investissement, je vous invite à bien sélectionner les actions en fonction de leur solidité financière et pas uniquement du rendement du dividende.

Vous pouvez par exemple étudier sur une période de temps significative, le niveau de marge de l’entreprise ainsi que son niveau d’endettement, son secteur d’activité, l’historique du nombre de ses actions, son niveau de free cash flow, allocation du capital et la capacité de l’entreprise à verser un dividende à long terme …

Sur ce dernier point, l’historique de versement et le payout ratio devraient vous donner des éléments de lecture fiables. De même, consulter le cours de bourse de l’action sur longue période vous permettra de juger de la pertinence de l’investissement sur une valeur en particulier. En effet, il est peu pertinent d’investir dans une action dont le cours de bourse baisse plus vite que ce que vous rapporte les dividendes.

Enfin, si votre choix se porte sur une action qui officie dans le domaine de l’investissement immobilier, n’hésitez pas à mener une analyse spécifique aux REIT afin de juger de sa qualité.

Conclusion

Vous savez désormais ce qu’est une action à dividende mensuel et disposez d’une liste complète de ces actions ainsi que de pistes pour bien les sélectionner dans le cadre de votre stratégie d’investissement. N’hésitez pas à partager en commentaire vos critères de choix ainsi que les actions dans lesquelles vous avez investi ou celles qui manqueraient dans cette liste si vous en avez trouvé d’autres.